Starszy specjalista dochodzeniowy ds. przestępstw finansowych - pozyskiwanie handlowców

<div class="content-intro"><p><strong><em>🚀 Naszą misją jest sprawić, aby pieniądze pracowały dla wszystkich.</em></strong></p> <p>Żegnamy się ze skomplikowanymi i zagmatwanymi sposobami tradycyjnej bankowości.</p> <p>Zaczynając działalność jako karta przedpłacona, nasza oferta produktów w Wielkiej Brytanii w ciągu ostatnich 10 lat znacznie się rozwinęła. Oprócz rachunków bankowych <a href="https://monzo.com/current-account/personal">osobistych</a> i <a href="https://monzo.com/business-banking">biznesowych</a> oferujemy <a href="https://monzo.com/current-account/joint-account">rachunki wspólne</a>, <a href="https://monzo.com/current-account/16-17">konta dla dla dzieci w wieku 16 - 17 lat</a>, <a href="https://monzo.com/current-account/under-16s">bezpłatne konto dla dzieci</a> i <a href="https://monzo.com/flex">karty kredytowe</a> w Wielkiej Brytanii, a w przyszłości jeszcze więcej ciekawych rzeczy. Nasi klienci z Wielkiej Brytanii mogą również <a href="https://monzo.com/savings">oszczędzać</a>, <a href="https://monzo.com/investments">inwestować </a> i <a href="https://monzo.com/pensions">łączyć z nami swoje emerytury</a>. </p> <p>Dzięki naszym kartom Hot Coral i funkcji wcześniejszej zapłaty, w połączeniu z edukacją finansową w mediach społecznościowych i naszą wielokrotnie nagradzaną obsługą klienta, mamy długą historię tworzenia magicznych chwil dla naszych klientów!</p> <p>Nie zajmujemy się sprzedażą produktów - chcemy rozwiązywać problemy i zmieniać życie za pomocą Monzo ❤️</p> <hr> <p> </p></div><p>📍Zdalnie w Wielkiej Brytanii 🇬🇧 | 31 100 - 39 350 GBP + nagrody motywacyjne powiązane z Twoimi wynikami + <a href="https://monzo.com/careers/">Świadczenia</a>  </p> <p><strong>Data rozpoczęcia:</strong> poniedziałek 9 listopada 2026 r.</p> <p><strong>zmiany: </strong>Będziesz pracować 37,5 godziny tygodniowo.

Oznacza to, że będziesz pracować od poniedziałku do piątku w godzinach 9:00 - 17:30. Będziesz także pracować przez jeden pełny weekend (sobota i niedziela), raz na 4 tygodnie, z 2 ustalonymi dniami w zamian, jeśli będziesz pracować w weekend. (*Przez pierwsze kilka miesięcy nie będzie to wymagane i będzie odbywać się od poniedziałku do piątku</p> <p><strong>⭐ Nasz zespół ds. obsługi klientów zajmujących się przestępstwami finansowymi: Tarcza Monzo</strong></p> <p class="PDq2pG_selectionAnchorContainer" data-start="61" data-end="377">Nasz zespół ds. obsługi klientów zajmujących się przestępstwami finansowymi stanowi pierwszą linię obrony chroniącą Monzo i naszych klientów przed oszustwami, praniem pieniędzy i innymi przestępstwami finansowymi.

Więcej niż funkcja zgodności, chronimy uczciwość naszej działalności poprzez rzetelne dochodzenia, zarządzanie ryzykiem i zgodność z przepisami.</p> <p data-start="382" data-end="735">Szukamy starszego badacza ds. bankowości biznesowej FinCrime - przejęć, który będzie przeprowadzał należytą staranność wobec klientów, oceniał ryzyko przestępstw finansowych, badał podejrzane działania i zapewniał zgodność z wymogami regulacyjnymi i branżą płatniczą. Będziesz osobą samodzielną, która będzie mogła prosperować w dynamicznym środowisku i wywierać wpływ od pierwszego dnia.</p> <p data-start="740" data-end="1050">W ramach filaru bankowości biznesowej FinCrime pomożesz chronić cały cykl życia naszych klientów biznesowych - od wdrożenia po ciągłe monitorowanie - poprzez identyfikację ryzyka przestępstw finansowych, badanie podejrzanych działań i, w razie potrzeby, zalecanie odpowiednich kontroli, raportowanie lub zamykanie kont.</p> <h4><strong>🔑 Odegrasz kluczową rolę...</strong></h4> <ul> <li>Przeprowadzanie kompleksowych kontroli KYB nowych i istniejących klientów, zapewniając zgodność z wytycznymi regulacyjnymi i politykami wewnętrznymi</li> <li>Przeglądanie dokumentacji klienta, w tym wniosków handlowych, sprawozdań finansowych, umów prawnych i informacji o beneficjentach rzeczywistych</li> <li>Ocena adekwatności i dokładności informacji dostarczonych przez klientów oraz przeprowadzanie ocen ryzyka w oparciu o ustalone kryteria</li> <li>Badanie i usuwanie wszelkich sygnałów ostrzegawczych, niespójności lub podejrzanych działań zidentyfikowanych podczas proces należytej staranności wobec klienta</li> <li>Ścisła współpraca z zespołami wielofunkcyjnymi, takimi jak dział ds. zgodności, dział prawny i ds. ryzyka, zgodnie z wymaganiami, w celu uzyskania dodatkowych informacji lub wyjaśnienia rozbieżności</li> <li>Bycie na bieżąco z zmieniającymi się przepisami lokalnymi i przepisami branży płatniczej, zasadami systemów kartowych i najlepszymi praktykami w celu zapewnienia zgodności z obowiązującymi standardami</li> <li>Utrzymywanie dokładnych i aktualnych rejestrów działań związanych z należytą starannością wobec klienta, w tym ścieżek audytu, ocen ryzyka i dokumentacji pomocniczej</li> <li>Pomoc w opracowywaniu i ulepszaniu polityk, procedur i narzędzi KYB specyficznych dla branży płatniczej w celu poprawy wydajności i efektywności</li> <li>Zapewnianie szkoleń i wsparcia innym członkom zespołu w zakresie procesów KYB, wymagań branżowych i pojawiających się trendów</li> <li>Zgłaszanie wszelkich potencjalnych przypadków prania pieniędzy, oszustw lub podejrzanych działań Zespołowi ds. Ryzyka Przestępczości Finansowej i odpowiednim władzom</li> </ul> <h4><strong>💡 Chętnie usłyszymy od Ciebie jeśli…</strong></h4> <ul> <li>Ekspert merytoryczny/wiedza na temat pozyskiwania sprzedawców/usług sprzedawców płatniczych lub głęboka wiedza na temat zasad systemów kart i wdrażania systemów kart</li> <li>Masz udokumentowane doświadczenie w pracy na stanowisku KYC/B, AML lub związanym ze zgodnością w branży płatniczej lub sektorze usług finansowych</li> <li>Rozwijasz się w dynamicznym środowisku i potrafisz pozytywnie i szybko dostosowywać się do zmian, niezależnie od tego, czy są to nowe, ewoluujące wytyczne procesów lub zmiany priorytetów.</li> <li>Zachowujesz elastyczność w zakresie zaplanowanych zadań i możesz płynnie dostosowywać się, gdy potrzeby biznesowe wymagają zmian w krótkim czasie.</li> <li>Doskonałe umiejętności analityczne i śledcze, w tym umiejętność identyfikowania ryzyka, analizowania złożonych informacji i podejmowania świadomych decyzji</li> </ul> <h4><strong>🎯 Podczas rozmowy kwalifikacyjnej będziemy szukać Ciebie, który wykaże...</strong></h4> <h4><strong>Niezbędne Doświadczenie</strong></h4> <ul> <li>Znaczące i konkretne doświadczenie w przeprowadzaniu kompleksowych badań due diligence (KYB) i dochodzeń w sprawie przedsiębiorstw (MŚP, korporacji itp.) w otoczeniu regulowanych przestępstw finansowych.</li> <li>Udokumentowana umiejętność przeprowadzania dogłębnych, wysokiej jakości badań i analiz typu open source w celu potwierdzenia profili klientów i aktywności transakcyjnej.</li> <li>Dogłębna wiedza podstawowa i stosowana w zakresie przestępczości finansowej, w szczególności głęboka wiedza na temat wiedzy Know Zasady Twojej firmy (KYB) i przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML).</li> <li>Dogłębne zrozumienie bieżących trendów w zakresie przestępczości finansowej i typologii przejęć w Wielkiej Brytanii i na świecie, ze szczególną wiedzą specjalistyczną w zakresie tych mających wpływ na przejęcia (np. strukturyzacja, handlowcy fasadowi, nadużycia obiektów handlowych itp.).</li> <li>Kompleksowe zrozumienie brytyjskiego systemu zgłaszania podejrzanych działań (SAR), w tym wymogów dotyczących zgody i ram prawnych (POCA).</li> </ul> <h4><strong>➕ Będzie to przydatne, ale nie niezbędne, jeśli...</strong></h4> <ul> <li>Masz bezpośrednie doświadczenie w przeprowadzaniu wzmocnionej należytej staranności (EDD) i/lub złożonych recenzji klientów i/lub masz doświadczenie w pisaniu, przeglądaniu/zatwierdzaniu SAR.</li> <li>Możesz wykazać się doświadczeniem w identyfikowaniu obszarów wymagających kontroli/doskonalenia procesów oraz skutecznej współpracy z odpowiednimi interesariuszami lub eskalacji do nich w celu wdrożenia zmian.</li> <li>Posiadasz odpowiednie kwalifikacje związane z przestępczością finansową lub pracujesz nad nimi (np.

ACAMS, dyplom ICA).</li> </ul> <p><strong>🙌 Co to dla Ciebie oznacza</strong></p> <p>💰 31 100 - 39 350 GBP ➕Nagrody motywacyjne powiązane z Twoimi wynikami.</p> <p>📚 Budżet na naukę o wartości 1000 GBP rocznie do wykorzystania książki, szkolenia i konferencje.</p> <p>🏡 Przygotujemy Cię do pracy w domu; wszyscy pracownicy otrzymają Macbooki, a pracownikom w pełni zdalnym zapewnimy dodatkowe wsparcie w konfiguracji pracy z domu.  </p> <p>➕ Plus wiele więcej <a href="https://monzo.com/careers/">Przeczytaj naszą pełną listę korzyści</a>.</p> <p> <strong>🌈 Droga do aplikacji składa się z 3 kluczy kroki</strong></p> <ul> <li>Pytania aplikacyjne - poświęć trochę czasu, aby szczegółowo odpowiedzieć na te pytania, przeczytamy je wszystkie!</li> <li>Rozmowa rekrutacyjna</li> <li>Końcowa rozmowa kwalifikacyjna z menadżerem zespołu (w/c 10 sierpnia) </li> </ul> <p>Ten proces powinien zająć około 3-4 tygodni - Twój harmonogram jest dla nas bardzo ważny, dlatego obiecujemy być tak elastyczny, jak to tylko możliwe! </p> <p>Mamy pewne wytyczne na temat wykorzystania sztucznej inteligencji (AI) do pomyślnego przygotowania aplikacji i rozmowy kwalifikacyjnej w Monzo <a href="https://monzo.com/blog/the-ultimate-guide-on-using-ai-to-ace-an-interview-at-monzo">Możesz je przeczytać tutaj.</a></p> <p>Zamkniemy tę rolę dopiero, gdy będziemy mieli wystarczającą liczbę zgłoszeń do następnego etapu <p>Data rozpoczęcia pełnienia tej roli to <strong>poniedziałek 9 listopada 2026 r.</strong></p> <p>#LI-REMOTE<strong> </strong>#LI-SK</p><div class="content-conclusion"><hr> <p><strong>Równe szanse dla wszystkich</strong></p> <p>Różnorodność i włączenie społeczne są dla nas priorytetem i dbamy o to, aby wszyscy nasi pracownicy mieli duże wsparcie w rozwoju Monzo. W Monzo dbamy o różnorodność, tworząc włączające środowisko, w którym wszyscy mogą wykonywać z nami najlepszą pracę w swoim życiu. Jest to integralną częścią naszej misji, aby pieniądze pracowały dla wszystkich.

Więcej informacji znajdziesz na naszym <a href="https://monzo.com/blog/diversity-and-inclusion">blogu</a>, 2026 <a. href="https://monzo.com/blog/our-2026-diversity-and-inclusion-report" target="_blank">Raport na temat różnorodności i włączenia społecznego</a> oraz <a href="https://monzo.com/blog/gender-pay-gap-report-2025">Raport na temat różnic w wynagrodzeniach ze względu na płeć za rok 2025.</a></p> <p>Jesteśmy pracodawcą zapewniającym równe szanse do zatrudnienia bez względu na wiek, pochodzenie etniczne, religię, płeć, orientację seksualną, tożsamość płciową, status rodzinny lub rodzicielski, pochodzenie narodowe, weteran, różnorodność neurologiczną lub status niepełnosprawności.</p> <p>Jeśli masz preferowane imię i nazwisko, użyj go w aplikacji. Na etapie składania aplikacji nie potrzebujemy pełnych nazwisk ani nazwisk 😊</p></div>