Menedżer ds. monitorowania transakcji (zgodność z przepisami AML)

Opis firmyJesteśmy Checkout.com. Być może nie znasz naszej nazwy, ale firmy takie jak eBay, Spotify, Klarna, Uber i Sony ją znają, ponieważ stoimy za wieloma cyfrowymi doświadczeniami, z których korzystasz na co dzień. Jesteśmy tam, gdzie sprawdza się cały świat, umożliwiając ponad 10 miliardów transakcji rocznie dla ponad miliarda klientów na całym świecie.

Niezależnie od tego, czy chcesz zarezerwować wakacje, zamówić jedzenie, odnowić subskrypcję czy dokonać płatności online, istnieje duża szansa, że ​​nasza technologia obsługuje płatności za kulisami. Nasza platforma pomaga najbardziej ambitnym firmom dostarczać cyfrowe doświadczenia bez wysiłku i na dużą skalę. Jeśli chcesz wykonywać pracę determinującą karierę, trafiłeś we właściwe miejsce.

Działamy szybko, myślimy globalnie i wierzymy, że wspaniałe zespoły buduje się zatrudniając wyjątkowych ludzi z przekonaniem, ciekawością i chęcią wywarcia wpływu. Mając 20 biur na sześciu kontynentach i naszą siedzibę główną w Londynie, kształtujemy przyszłość fintech - a dopiero zaczynamy. ROLA Menedżer ds. zgodności z przepisami ds. monitorowania transakcji (TM) to wyspecjalizowana osoba zajmująca się ryzykiem przestępstw finansowych i nadzorem regulacyjnym w dziale zgodności z przepisami dotyczącymi przestępstw finansowych drugiej linii obrony (2LoD).

Wybrany kandydat jest odpowiedzialny za zapewnienie niezależnego nadzoru, obiektywnej oceny i wyzwań związanych ze zgodnością w zakresie skuteczności ram monitorowania transakcji firmy. Pełniąc funkcję eksperta merytorycznego drugiej linii (SME), osoba ta definiuje zakres regulacyjny, ocenia pokrycie ryzyka związanego z technologiami TM oraz przegląda zarządzanie, metodologie i dokumentację stanowiącą podstawę mechanizmów wykrywania. Ta rola nie obejmuje wykonywania kontroli ani projektowania rozwiązań technicznych; zamiast tego zapewnia niezależną gwarancję, która gwarantuje, że praktyki monitorowania firmy są zgodne z określonym apetytem na ryzyko, politykami wewnętrznymi i globalnymi oczekiwaniami regulacyjnymi (AML/CTF/CPF).

Kluczowe obowiązki: 1. Nadzór nad zgodnością w ocenie ryzyka i skanowaniu horyzontalnym Niezależny przegląd: Kieruj bieżącą oceną 2LoD i wyzwaniami związanymi z ocenami ryzyka zgodności (w tym EWRA i ocenami ryzyka produktu), aby upewnić się, że dokładnie odzwierciedlają one aktualne dane transakcyjne, typologie i trendy wykorzystania produktów. Badania regulacyjne i skanowanie horyzontalne: Proaktywne monitorowanie, badanie i analizowanie zmian w globalnym krajobrazie regulacyjnym, tendencji w zakresie przestępczości finansowej i działań w zakresie egzekwowania prawa, aby zapewnić, że ramy oceny ryzyka firmy w zakresie zgodności ze znakami towarowymi pozostają wszechstronne i Defensible.Gap Assurance: Ocena mapowania typologii przestępstw finansowych pod kątem aktywnego monitorowania transakcji w celu niezależnej identyfikacji i eskalacji potencjalnych luk w śledzeniu do kadry kierowniczej wyższego szczebla.2.

Niezależne wyzwanie i ramy zapewnienia zgodności Wyzwanie dotyczące segmentacji i kalibracji: Zapewnij niezależne wyzwanie 2LoD dla metodologii segmentacji klientów opartych na danych realizowanych przez pierwszą linię (1LoD), weryfikując zgodność z profilami ryzyka sprzedawcy. Nadzór nad zgodnością w zakresie dostrajania i optymalizacji: Przegląd i ocena metodologii, parametrów testów statystycznych i dokumentacji dla okresowych „poniżej linii” (BTL) i „powyżej linii” Testy (ATL) przeprowadzane przez pierwszą linię w celu zapewnienia solidnego zarządzania. Opinia dotycząca ryzyka resztkowego: Formułowanie niezależnych opinii dotyczących zgodności w zakresie akceptacji ryzyka szczątkowego, dostarczanie formalnego wkładu doradczego forom nadzorczym i globalnym organom MLRO.3.

Zarządzanie, ryzyko i raportowanie Zarządzanie ryzykiem modeli: Weź udział w przeglądzie zgodności systemów TM i walidacji modeli, niezależnie oceniając przejrzystość, logikę i obronność regulacyjną modeli wykrywania w stosunku do obowiązujących wytycznych (np. wytycznych FCA dotyczących zarządzania ryzykiem modeli). Dostosowanie strategiczne: Zapewnij szefowi TM wsparcie w zakresie zgodności z przepisami, aby pomóc w dostosowaniu inicjatyw w ramach planu działania do ram dojrzałości zgodności. Zaangażowanie interesariuszy: Nawiązywanie kontaktu z interesariuszami o różnych funkcjach po obu stronach linii obrony. komunikowanie wymogów dotyczących zgodności i wspieranie przestrzegania ustalonych standardów TM.

Zarządzanie i ścieżki eskalacji: wspieranie ulepszania ram zarządzania zgodnością TM w celu ułatwienia ustrukturyzowanej, niezależnej eskalacji wskaźników ryzyka do kadry kierowniczej wyższego szczebla. Metryki i nadzór KRI: pomoc w tworzeniu informacji zarządczych 2LoD (MI) i kluczowych wskaźników ryzyka (KRI) w celu śledzenia skuteczności stanowiska nadzoru nad zgodnością dla kierownika TM i globalnego MLRO.3. Integralność danych i zapewnienie cyklu życia alertów Zapewnienie pochodzenia danych: przeglądanie dokumentacji dotyczącej pochodzenia danych, integralności i kompletności źródeł danych wprowadzanych do architektury monitorowania w celu zapewnienia zgodności z normami regulacyjnymi.

Ocena cyklu życia: ocena kompleksowego zarządzania przepływem pracy w zakresie alertów, ram oceny ryzyka i mechanizmów ustalania priorytetów, aby upewnić się, że alerty wysokiego ryzyka są zgodne ze ścieżkami eskalacji. Pętle informacji zwrotnych: analizuj wyniki alertów wysokiego poziomu i tendencje w zakresie dyspozycji w celu zapewnienia zespołom technicznym informacji zwrotnej na temat zgodności, wspierając iteracyjne udoskonalanie jakości raportów o podejrzanej aktywności (SAR). Kwalifikacje i doświadczenie: zazwyczaj ponad 5 lat doświadczenia w zakresie zgodności z przepisami w zakresie przestępstw finansowych, ze szczególnym naciskiem na niezależny nadzór, zapewnienie lub ocenę ram monitorowania transakcji w ramach regulowanego dostawcy usług płatniczych, FinTech lub instytucji finansowej.

Kompetencja 2LoD: udokumentowane doświadczenie w działaniu w ramach drugiej linii obrony, wykazujące zdolność do niezależnie i obiektywnie rzuca wyzwanie zespołom technicznym, modelom danych i dokumentacji dostrajania progów. Wiedza regulacyjna: głębokie zrozumienie brytyjskich przepisów dotyczących prania pieniędzy (MLR), wytycznych JMLSG i międzynarodowych standardów FATF. Znajomość systemów i danych: znajomość metodologii analizy danych, narzędzi do wizualizacji danych (np.

Looker, Tableau) lub podstawowych języków zapytań (np. SQL) wystarczająca do niezależnej oceny wyników testowania danych, metodologii i audytu trails.Certyfikaty edukacyjne i zawodowe: Licencjat z prawa, finansów, kryminologii lub dyscypliny pokrewnej lub równoważne doświadczenie zawodowe. Certyfikaty zawodowe wydane przez uznane instytucje (np.

Międzynarodowy dyplom ICA w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy, ACAMS) są wysoko cenione. Informacje dodatkowe Zaproś wszystkich do pracy Tworzymy warunki do rozwoju dla najlepszych pracowników dzięki prawdziwej własności, mniejszej liczbie blokerów i pracy, która robi różnicę od pierwszego dnia. Tutaj będziesz działać szybko, podejmować znaczące wyzwania i zostaniesz doceniony za wpływ, jaki wywierasz.

To miejsce, gdzie ambicje spotykają się z możliwościami, a Twój rozwój jest w Twoich rękach. Pracujemy jako jeden zespół i wspieramy się nawzajem, aby odnieść sukces. Niezależnie od Twojego pochodzenia lub tożsamości, jeśli jesteś gotowy na rozwój i wprowadzanie zmian, poczujesz się tutaj jak w domu.

Ważne jest, abyśmy zapewnili Ci sukces i sprawili, że nasz proces był jak najbardziej dostępny. Daj nam znać w swojej aplikacji lub bezpośrednio swojemu rekruterowi, jeśli potrzebujesz czegoś, co poprawi Twoje doświadczenie lub środowisko pracy. Życie w Checkout.com Rozumiemy, że praca to tylko jedna część Twojego życia. Nasz hybrydowy model pracy zapewnia elastyczność, z trzema dniami w tygodniu w biurze, co wspiera współpracę i łączność.

Ciekawi Cię, jak to jest być częścią naszego zespołu? Odwiedź naszą stronę Kariera, aby dowiedzieć się więcej o naszej kulturze, otwartych stanowiskach i tym, co nas napędza. Aby bliżej przyjrzeć się codziennemu życiu na Checkout.com, śledź nas na LinkedIn i InstagramieZnajdź pracę w Wielkiej Brytanii na Arbeitnow